נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם חיסכון פלוס עוקב מדד S&P 500 מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.19% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 1.88%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.73%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.19%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.03% | +0.52% | +1.51% |
| מתחילת שנה | +7.35% | +6.42% | +0.93% |
| שנה | +7.19% | +9.07% | -1.88% |
| 3 שנים | +25.02% | +29.35% | -4.33% |
| 5 שנים | +43.81% | +32.74% | +11.07% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.