נקודת המבט שלנו על אנליסט השתלמות אשראי ואג"ח מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.54% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.27%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.40%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.54%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.34% | +0.44% | -0.78% |
| מתחילת שנה | +2.84% | +6.20% | -3.36% |
| שנה | +4.54% | +8.81% | -4.27% |
| 3 שנים | +17.09% | +29.19% | -12.10% |
| 5 שנים | +13.78% | +32.02% | -18.24% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.