נקודת המבט שלנו על אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה כספי (שקלי) מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.16% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.91%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.38%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.16%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.32% | +0.52% | -0.20% |
| מתחילת שנה | +3.05% | +6.42% | -3.37% |
| שנה | +4.16% | +9.07% | -4.91% |
| 3 שנים | +13.73% | +29.35% | -15.62% |
| 5 שנים | +17.25% | +32.74% | -15.49% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.