נקודת המבט שלנו על אנליסט מסלולית - קופת גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.13% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 1.94%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.98%) נשענת על קצב שנתי של 13.44%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.13%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.56% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.21% | +0.52% | +1.69% |
| מתחילת שנה | +7.77% | +6.42% | +1.35% |
| שנה | +7.13% | +9.07% | -1.94% |
| 3 שנים | +45.98% | +29.35% | +16.63% |
| 5 שנים | +37.62% | +32.74% | +4.88% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.