נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל לבני 50 ומטה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.64% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 3.71% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.85%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.64%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.24% | +0.29% | -0.05% |
| מתחילת שנה | +7.42% | +6.19% | +1.23% |
| שנה | +12.64% | +8.93% | +3.71% |
| 3 שנים | +51.50% | +33.83% | +17.67% |
| 5 שנים | +50.73% | +34.43% | +16.30% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.