נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל להשקעה עוקב מדד S&P500 מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.13% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 1.94%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.47%) נשענת על קצב שנתי של 13.31%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.13%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.14% | +0.52% | +1.62% |
| מתחילת שנה | +7.92% | +6.42% | +1.50% |
| שנה | +7.13% | +9.07% | -1.94% |
| 3 שנים | +45.47% | +29.35% | +16.12% |
| 5 שנים | +78.83% | +32.74% | +46.09% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.