נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל עוקב מדדים - גמיש מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.22% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 7.71%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (22.00%) נשענת על קצב שנתי של 6.85%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 1.22%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.00% | +0.29% | +0.71% |
| מתחילת שנה | +2.18% | +6.19% | -4.01% |
| שנה | +1.22% | +8.93% | -7.71% |
| 3 שנים | +22.00% | +33.83% | -11.83% |
| 5 שנים | +43.81% | +34.43% | +9.38% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.