נקודת המבט שלנו על הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.11% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 3.70%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.18%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.11%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.63% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.15% | +0.44% | -0.29% |
| מתחילת שנה | +2.97% | +6.20% | -3.23% |
| שנה | +5.11% | +8.81% | -3.70% |
| 3 שנים | +23.14% | +29.19% | -6.05% |
| 5 שנים | +22.26% | +32.02% | -9.76% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.