נקודת המבט שלנו על הראל גמל להשקעה עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.46% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 2.61%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.42%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.46%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.56% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.31% | +0.52% | -0.83% |
| מתחילת שנה | +4.02% | +6.42% | -2.40% |
| שנה | +6.46% | +9.07% | -2.61% |
| 3 שנים | +13.86% | +29.35% | -15.49% |
| 5 שנים | +33.16% | +32.74% | +0.42% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.