נקודת המבט שלנו על הראל גמל להשקעה עוקב מדד s&p 500 מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.06% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 2.01%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (46.97%) נשענת על קצב שנתי של 13.70%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.06%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.56% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.07% | +0.52% | +1.55% |
| מתחילת שנה | +7.78% | +6.42% | +1.36% |
| שנה | +7.06% | +9.07% | -2.01% |
| 3 שנים | +46.97% | +29.35% | +17.62% |
| 5 שנים | +75.64% | +32.74% | +42.90% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.