נקודת המבט שלנו על ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.28% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.53%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (24.94%) נשענת על קצב שנתי של 7.70%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 4.28%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.70% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.14% | +0.44% | -0.58% |
| מתחילת שנה | +2.58% | +6.20% | -3.62% |
| שנה | +4.28% | +8.81% | -4.53% |
| 3 שנים | +24.94% | +29.19% | -4.25% |
| 5 שנים | +28.21% | +32.02% | -3.81% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.