נקודת המבט שלנו על כלל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות(עד 25% מניות) מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.47% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.34%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.78%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.47%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.51% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.13% | +0.44% | -0.57% |
| מתחילת שנה | +4.86% | +6.20% | -1.34% |
| שנה | +7.47% | +8.81% | -1.34% |
| 3 שנים | +28.71% | +29.19% | -0.48% |
| 5 שנים | +24.39% | +32.02% | -7.63% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.