נקודת המבט שלנו על מור גמל להשקעה - כספי (שקלי) מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.10% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.97%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.33%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.10%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.71% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.34% | +0.52% | -0.18% |
| מתחילת שנה | +2.97% | +6.42% | -3.45% |
| שנה | +4.10% | +9.07% | -4.97% |
| 3 שנים | +13.57% | +29.35% | -15.78% |
| 5 שנים | +18.13% | +32.74% | -14.61% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.