נקודת המבט שלנו על מיטב גמל להשקעה עוקב מדדי אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -4.10% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 13.17%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (18.52%) נשענת על קצב שנתי של 5.83%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -4.10%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.63% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.08% | +0.52% | -0.44% |
| מתחילת שנה | -2.25% | +6.42% | -8.67% |
| שנה | -4.10% | +9.07% | -13.17% |
| 3 שנים | +18.52% | +29.35% | -10.83% |
| 5 שנים | +30.12% | +32.74% | -2.62% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.