נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.01% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.80%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.82%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.01%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.62% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.18% | +0.44% | -0.62% |
| מתחילת שנה | +2.45% | +6.20% | -3.75% |
| שנה | +4.01% | +8.81% | -4.80% |
| 3 שנים | +15.17% | +29.19% | -14.02% |
| 5 שנים | +13.65% | +32.02% | -18.37% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.