נקודת המבט שלנו על עובדי מדינה - מסלול מתמחה משולב-אג"ח עד 25 אחוז מניות מבית החברה לניהול קרן ההשתלמות לעובדי המדינה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.51% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 2.30%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.59%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.51%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.38% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.11% | +0.44% | -0.33% |
| מתחילת שנה | +4.30% | +6.20% | -1.90% |
| שנה | +6.51% | +8.81% | -2.30% |
| 3 שנים | +24.53% | +29.19% | -4.66% |
| 5 שנים | +24.55% | +32.02% | -7.47% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.