נקודת המבט שלנו על רעות קרן השתלמות אשראי ואג"ח מבית רעות חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.83% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 6.98%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (2.31%) דומה לתשואת השנה האחרונה (1.83%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.46% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.34% | +0.44% | -0.78% |
| מתחילת שנה | +0.93% | +6.20% | -5.27% |
| שנה | +1.83% | +8.81% | -6.98% |
| 3 שנים | +7.08% | +29.19% | -22.11% |
| 5 שנים | +12.11% | +32.02% | -19.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.