נקודת המבט שלנו על רעות קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות מבית רעות חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.26% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.55%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.20%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.26%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.46% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.04% | +0.44% | -0.48% |
| מתחילת שנה | +4.73% | +6.20% | -1.47% |
| שנה | +7.26% | +8.81% | -1.55% |
| 3 שנים | +26.66% | +29.19% | -2.53% |
| 5 שנים | +25.26% | +32.02% | -6.76% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.