נקודת המבט שלנו על אגודה שיתופית של עובדי התעשיה האוירית לניהול קופות גמל בע"מ מסלול לבני 50 ומטה מבית קופת תגמולים של עובדי התעשיה האוירית לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.39% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 3.46% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (15.17%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.39%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.32% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.48% | +0.29% | +0.19% |
| מתחילת שנה | +8.10% | +6.19% | +1.91% |
| שנה | +12.39% | +8.93% | +3.46% |
| 3 שנים | +52.75% | +33.83% | +18.92% |
| 5 שנים | +58.00% | +34.43% | +23.57% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.