נקודת המבט שלנו על אומגה קרן השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מבית מנורה מבטחים והסתדרות המהנדסים ניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.55% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 3.26%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.04%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.55%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.53% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.53% | +0.44% | -0.97% |
| מתחילת שנה | +3.42% | +6.20% | -2.78% |
| שנה | +5.55% | +8.81% | -3.26% |
| 3 שנים | +19.23% | +29.19% | -9.96% |
| 5 שנים | +12.00% | +32.02% | -20.02% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.