נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל עוקב מדדים- גמיש מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.96% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 5.97%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (24.25%) נשענת על קצב שנתי של 7.51%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 2.96%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.57% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.32% | +0.29% | +1.03% |
| מתחילת שנה | +3.92% | +6.19% | -2.27% |
| שנה | +2.96% | +8.93% | -5.97% |
| 3 שנים | +24.25% | +33.83% | -9.58% |
| 5 שנים | +30.86% | +34.43% | -3.57% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.