נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם השתלמות כספי (שקלי) מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.19% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.62%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.62%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.19%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.66% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.10% | +0.44% | -0.54% |
| מתחילת שנה | +2.73% | +6.20% | -3.47% |
| שנה | +4.19% | +8.81% | -4.62% |
| 3 שנים | +14.50% | +29.19% | -14.69% |
| 5 שנים | +19.02% | +32.02% | -13.00% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.