נקודת המבט שלנו על רעות קרן השתלמות - כספי (שקלי) מבית רעות חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.02% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.79%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.25%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.02%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.46% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.29% | +0.44% | -0.15% |
| מתחילת שנה | +2.91% | +6.20% | -3.29% |
| שנה | +4.02% | +8.81% | -4.79% |
| 3 שנים | +13.30% | +29.19% | -15.89% |
| 5 שנים | +10.25% | +32.02% | -21.77% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.