נקודת המבט שלנו על אנליסט גמל כספי (שקלי) מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.16% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.77%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.38%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.16%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.59% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.32% | +0.29% | +0.03% |
| מתחילת שנה | +3.06% | +6.19% | -3.13% |
| שנה | +4.16% | +8.93% | -4.77% |
| 3 שנים | +13.71% | +33.83% | -20.12% |
| 5 שנים | +17.15% | +34.43% | -17.28% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.