נקודת המבט שלנו על מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול כספי (שקלי) מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.25% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.68%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.42%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.25%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.51% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.25% | +0.29% | -0.04% |
| מתחילת שנה | +3.08% | +6.19% | -3.11% |
| שנה | +4.25% | +8.93% | -4.68% |
| 3 שנים | +13.85% | +33.83% | -19.98% |
| 5 שנים | +16.66% | +34.43% | -17.77% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.