נקודת המבט שלנו על אנליסט קרן השתלמות - אשראי ואג"ח עד 25% מניות מבית אנליסט קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.17% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 2.64%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.50%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.17%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.50% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.27% | +0.44% | -0.71% |
| מתחילת שנה | +4.06% | +6.20% | -2.14% |
| שנה | +6.17% | +8.81% | -2.64% |
| 3 שנים | +27.72% | +29.19% | -1.47% |
| 5 שנים | +25.89% | +32.02% | -6.13% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.