נקודת המבט שלנו על הפניקס גמל עוקב מדד s&p500 מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.18% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.75%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.60%) נשענת על קצב שנתי של 13.34%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.18%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.56% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.15% | +0.29% | +1.86% |
| מתחילת שנה | +7.96% | +6.19% | +1.77% |
| שנה | +7.18% | +8.93% | -1.75% |
| 3 שנים | +45.60% | +33.83% | +11.77% |
| 5 שנים | +78.83% | +34.43% | +44.40% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.