נקודת המבט שלנו על קופת גמל עמ"י עוקב מדד s&p 500 מבית עמ"י - חברה לניהול קופות גמל ענפיות בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.70% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.23%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.43%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.70%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.39% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.50% | +0.29% | +2.21% |
| מתחילת שנה | +7.80% | +6.19% | +1.61% |
| שנה | +7.70% | +8.93% | -1.23% |
| 3 שנים | +23.97% | +33.83% | -9.86% |
| 5 שנים | +49.48% | +34.43% | +15.05% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.