נקודת המבט שלנו על הפניקס השתלמות אשראי ואג"ח מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.92% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 5.89%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.23%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.92%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.64% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.60% | +0.44% | -1.04% |
| מתחילת שנה | +1.80% | +6.20% | -4.40% |
| שנה | +2.92% | +8.81% | -5.89% |
| 3 שנים | +16.51% | +29.19% | -12.68% |
| 5 שנים | +14.16% | +32.02% | -17.86% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.