נקודת המבט שלנו על הפניקס מרכזית לפיצויים שקלי מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.43% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.50%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.22%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.43%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.47% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -1.63% | +0.29% | -1.92% |
| מתחילת שנה | +1.51% | +6.19% | -4.68% |
| שנה | +4.43% | +8.93% | -4.50% |
| 3 שנים | +16.49% | +33.83% | -17.34% |
| 5 שנים | +8.17% | +34.43% | -26.26% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.