נקודת המבט שלנו על מיטב פיצויים שקלי מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.09% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 5.84%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.41%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.09%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.68% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.97% | +0.29% | -1.26% |
| מתחילת שנה | +1.35% | +6.19% | -4.84% |
| שנה | +3.09% | +8.93% | -5.84% |
| 3 שנים | +17.13% | +33.83% | -16.70% |
| 5 שנים | +15.21% | +34.43% | -19.22% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.