נקודת המבט שלנו על הראל השתלמות אשראי ואג"ח מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.18% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 5.63%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.28%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.18%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.94% | +0.44% | -1.38% |
| מתחילת שנה | +1.76% | +6.20% | -4.44% |
| שנה | +3.18% | +8.81% | -5.63% |
| 3 שנים | +16.68% | +29.19% | -12.51% |
| 5 שנים | +12.48% | +32.02% | -19.54% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.