נקודת המבט שלנו על הראל השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.06% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.75%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.70%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.06%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.55% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.62% | +0.44% | -1.06% |
| מתחילת שנה | +2.36% | +6.20% | -3.84% |
| שנה | +4.06% | +8.81% | -4.75% |
| 3 שנים | +18.08% | +29.19% | -11.11% |
| 5 שנים | +19.59% | +32.02% | -12.43% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.