נקודת המבט שלנו על הראל השתלמות עוקב מדדים- אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.44% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 2.37%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.01%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.44%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.47% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.31% | +0.44% | -0.75% |
| מתחילת שנה | +3.99% | +6.20% | -2.21% |
| שנה | +6.44% | +8.81% | -2.37% |
| 3 שנים | +15.81% | +29.19% | -13.38% |
| 5 שנים | +28.73% | +32.02% | -3.29% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.