נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים השתלמות עוקב מדדים - אג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.51% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 3.30%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (7.39%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.51%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.26% | +0.44% | -0.70% |
| מתחילת שנה | +2.97% | +6.20% | -3.23% |
| שנה | +5.51% | +8.81% | -3.30% |
| 3 שנים | +23.84% | +29.19% | -5.35% |
| 5 שנים | +18.52% | +32.02% | -13.50% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.