נקודת המבט שלנו על ילין לפידות קרן השתלמות מסלול אג"ח ממשלות מבית ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.73% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 5.08%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.02%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.73%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.70% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.24% | +0.44% | -0.68% |
| מתחילת שנה | +2.66% | +6.20% | -3.54% |
| שנה | +3.73% | +8.81% | -5.08% |
| 3 שנים | +12.55% | +29.19% | -16.64% |
| 5 שנים | +7.40% | +32.02% | -24.62% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.