נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם השתלמות אג"ח ממשלות מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.41% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 5.40%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.99%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.41%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.70% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.93% | +0.44% | -1.37% |
| מתחילת שנה | +1.87% | +6.20% | -4.33% |
| שנה | +3.41% | +8.81% | -5.40% |
| 3 שנים | +15.72% | +29.19% | -13.47% |
| 5 שנים | +14.83% | +32.02% | -17.19% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.