נקודת המבט שלנו על כלל גמל לעתיד כספי(שקלי) מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.55% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.52%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.95%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.55%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.27% | +0.52% | -0.25% |
| מתחילת שנה | +3.49% | +6.42% | -2.93% |
| שנה | +4.55% | +9.07% | -4.52% |
| 3 שנים | +15.59% | +29.35% | -13.76% |
| 5 שנים | +20.11% | +32.74% | -12.63% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.