נקודת המבט שלנו על כלל השתלמות אשראי ואג"ח מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.59% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.22%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.22%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.59%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.48% | +0.44% | -0.92% |
| מתחילת שנה | +3.04% | +6.20% | -3.16% |
| שנה | +4.59% | +8.81% | -4.22% |
| 3 שנים | +19.86% | +29.19% | -9.33% |
| 5 שנים | +17.51% | +32.02% | -14.51% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.