נקודת המבט שלנו על כלל השתלמות עוקב מדדי מניות מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.94%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.81%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.84%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.94%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.52% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +3.68% | +0.44% | +3.24% |
| מתחילת שנה | +11.34% | +6.20% | +5.14% |
| שנה | +8.94% | +8.81% | +0.13% |
| 3 שנים | +28.95% | +29.19% | -0.24% |
| 5 שנים | +52.08% | +32.02% | +20.06% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.