נקודת המבט שלנו על קופת גמל כלנית לבני 50 ומטה מבית גל -ניהול קופות גמל לעובדי הוראה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.44% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 3.51% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.92%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.44%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.21% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.55% | +0.29% | +0.26% |
| מתחילת שנה | +8.18% | +6.19% | +1.99% |
| שנה | +12.44% | +8.93% | +3.51% |
| 3 שנים | +51.79% | +33.83% | +17.96% |
| 5 שנים | +53.09% | +34.43% | +18.66% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.