נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.95% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.86%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.55%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.95%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.56% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.49% | +0.44% | -0.93% |
| מתחילת שנה | +2.39% | +6.20% | -3.81% |
| שנה | +3.95% | +8.81% | -4.86% |
| 3 שנים | +17.60% | +29.19% | -11.59% |
| 5 שנים | +13.11% | +32.02% | -18.91% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.