נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות משולב סחיר מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 10.97% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 2.16% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
השנה האחרונה (10.97%) חזקה מהקצב השנתי הממוצע של שלוש השנים (-0.61%). הקופה בשיפור, לא בדעיכה.
דמי ניהול מצבירה של 0.52% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.05% | +0.44% | -0.49% |
| מתחילת שנה | +7.02% | +6.20% | +0.82% |
| שנה | +10.97% | +8.81% | +2.16% |
| 3 שנים | -1.81% | +29.19% | -31.00% |
| 5 שנים | +0.34% | +32.02% | -31.68% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.