נקודת המבט שלנו על מגדל השתלמות מסלול עוקב מדדים - גמיש מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 1.11% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 7.70%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.75%) דומה לתשואת השנה האחרונה (1.11%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.54% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.99% | +0.44% | +1.55% |
| מתחילת שנה | +1.94% | +6.20% | -4.26% |
| שנה | +1.11% | +8.81% | -7.70% |
| 3 שנים | +11.68% | +29.19% | -17.51% |
| 5 שנים | +10.72% | +32.02% | -21.30% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.