נקודת המבט שלנו על מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - אשראי ואג"ח מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.39% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 2.42%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.81%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.39%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.64% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.06% | +0.44% | -0.38% |
| מתחילת שנה | +4.13% | +6.20% | -2.07% |
| שנה | +6.39% | +8.81% | -2.42% |
| 3 שנים | +28.82% | +29.19% | -0.37% |
| 5 שנים | +2.64% | +32.02% | -29.38% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.