נקודת המבט שלנו על מחוג מסלול לבני 50 ומטה מבית מחוג - מינהל גמל לעובדי חברת חשמל לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.05%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.93%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (44.37%) נשענת על קצב שנתי של 13.02%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 9.05%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.25% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.16% | +0.29% | -0.45% |
| מתחילת שנה | +5.53% | +6.19% | -0.66% |
| שנה | +9.05% | +8.93% | +0.12% |
| 3 שנים | +44.37% | +33.83% | +10.54% |
| 5 שנים | +44.76% | +34.43% | +10.33% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.