נקודת המבט שלנו על מיטב השתלמות אג"ח סחיר מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -6.87% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 15.68%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (0.89%) נשענת על קצב שנתי של 0.30%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -6.87%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.57% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.41% | +0.44% | -0.03% |
| מתחילת שנה | -4.82% | +6.20% | -11.02% |
| שנה | -6.87% | +8.81% | -15.68% |
| 3 שנים | +0.89% | +29.19% | -28.30% |
| 5 שנים | -5.30% | +32.02% | -37.32% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.