נקודת המבט שלנו על מיטב השתלמות אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.20% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 1.61%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.61%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.20%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.57% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.31% | +0.44% | -0.75% |
| מתחילת שנה | +4.36% | +6.20% | -1.84% |
| שנה | +7.20% | +8.81% | -1.61% |
| 3 שנים | +31.68% | +29.19% | +2.49% |
| 5 שנים | +31.34% | +32.02% | -0.68% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.