נקודת המבט שלנו על מיטב השתלמות עוקב מדדים גמיש מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.81% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 4.00%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (26.97%) נשענת על קצב שנתי של 8.28%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 4.81%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.63% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +1.22% | +0.44% | +0.78% |
| מתחילת שנה | +4.59% | +6.20% | -1.61% |
| שנה | +4.81% | +8.81% | -4.00% |
| 3 שנים | +26.97% | +29.19% | -2.22% |
| 5 שנים | +33.40% | +32.02% | +1.38% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.