נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים השתלמות מסלול אשראי ואג"ח מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.79% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 3.02%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.97%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.79%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.47% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.46% | +0.44% | -0.90% |
| מתחילת שנה | +3.52% | +6.20% | -2.68% |
| שנה | +5.79% | +8.81% | -3.02% |
| 3 שנים | +22.41% | +29.19% | -6.78% |
| 5 שנים | +30.53% | +32.02% | -1.49% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.